כלכלת משפחה בגיל השלישי? מה כבר אפשר לעשות?
התנהלות כלכלית במסגרת תקציב מסוים היא צורך משותף כמעט לכל אחד ולכל תא משפחתי באשר הוא.
בגיל השלישי הצורך הזה אפילו חשוב יותר, כי היכולת שלנו להגדיל את ההכנסות מצומצמת יותר, ופעמים רבות יש צורך לעשות התאמות.
נשמע מסובך?
אז עכשיו נוסיף לזה את הטכנולוגיה שמשתנה כל הזמן ומאלצת אותנו ללמוד כלים חדשים ולהסתגל למרחב הדיגיטלי. יש המון מידע שמרוכז, או יותר נכון – מפוזר בין אתרים שונים.
השירות, שהופך אישי פחות, מחייב אותנו ללמוד להשתמש בכלים הפיננסיים השונים בצורה עצמאית. רק כך ניתן לנהל בצורה אחראית את הנכסים וההוצאות.
בדיוק מסיבות אלו פיתחתי תהליך ייעוץ כלכלת משפחה שמותאם לשלב זה בחיים.
תוך מספר מפגשים נלמד כיצד להתנהל כלכלית נכון יותר ולהצליח להגשים את מטרותינו ורצונותינו, תוך התחשבות במגבלות הכלכליות העומדות בפנינו.
👍🏼נלמד לנתח את מבנה ההוצאות וההכנסות שלכם. לצורך כך נסתייע באתר הבנק שלכם שמספק מידע רב ומסייע בהתנהלות השוטפת. בעבודה נכונה עם אתרי הבנק ניתן לקצר תהליכים, לחסוך זמן רב ולהגביר את השליטה על מקורות ההכנסה וההוצאות שלנו.
👍🏼נבנה את התמונה המדויקת של הנכסים וההתחייבויות שלכם, נכיר תוך כדי את אתרי בתי ההשקעות הרלוונטיים ואת אתר הר הכסף.
👍🏼נבחן את תיק הביטוח בדגש על ביטוחי הבריאות, סיעוד וחיים, ונכיר את אתר "הר הביטוח" ואת אתרי חברות הביטוח הרלוונטיות אליכם. גם כאן ההיכרות עם האתר תוכל לחסוך לכם זמן רב וכסף ותוכלו לקבל את השירות באופן מהיר ויעיל.
👍🏼נלמד להכין את תיקיות המסמכים שלנו בצורה כזו שתהיה מוכנה לכל מקרה וצורך, כך שנוכל בקלות למצוא את פוליסות הביטוח ומסמכים חיוניים אחרים.
ועוד נושאים רבים ושונים שיעלו בהתאם לצרכים הייחודיים לכם
אפשר לשבת איתי בארבע או בשש עיניים ואפשר גם לארגן מפגש חברים שיעסוק בנושא.
אני מעמיד לרשותכם את כל הניסיון שצברתי במהלך השנים בעבודתי בבנק, בין היתר כאחראי דיגיטל, ובסבלנות רבה עוזר לכם לקחת את השליטה לידיים שלכם ולנהל את החשבון בפלוס.